은퇴설계전문가는 고객의 성공적인 은퇴 준비를 지원하기 위해 고객의 요구를 파악하고 다양한 변수를 반영하여 종합적인 은퇴 계획을 수립 및 제안하는 전문가입니다. 고객의 인생 후반부를 재정적으로 안정시키고 꿈꿔온 노후를 실현하도록 돕는 매력적인 직업입니다.고객의 소득, 자산, 부채 등을 종합적으로 분석하여 현재 재정 상태를 파악하고, 고객의 은퇴 후 생활 방식, 목표, 기대 수명 등을 고려하여 필요한 은퇴 자금을 산출하고 목표를 설정합니다.은퇴 후 예상되는 수입과 지출을 예측하여 안정적인 현금 흐름을 설계하며, 고객의 위험 감수 능력에 맞는 투자 포트폴리오를 구성하고, 다양한 리스크에 대한 대비책을 마련합니다.

안정적인 은퇴 생활을 위한 최적의 자산 배분 전략을 수립하고, 객의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞는 다양한 금융 상품을 추천하며, 은퇴 후 발생할 수 있는 세금 문제를 고려하여 절세 전략을 수립합니다.부동산을 활용한 은퇴 자산 관리 및 투자 전략을 제시하고, 다양한 연금 제도에 대한 정보를 제공하고, 고객에게 맞는 연금 수령 전략을 제시하며, 은퇴 후 건강 관리 및 의료비 관련 정보를 제공합니다. 상속 및 증여 관련 법규를 설명하고, 고객의 상황에 맞는 상속 계획을 수립하고. 최신 경제 동향 및 법규 변화를 분석하여 고객에게 필요한 정보를 제공합니다.정기적인 상담을 통해 고객의 은퇴 계획을 점검하고, 필요에 따라 수정하고, 은퇴 생활 전반에 걸쳐 고객에게 지속적인 지원과 상담을 제공합니다.